中国证券投资基金业协会最新数据显示,截至2022年5月末,我国公募基金数量达到9872只,加上今年6月份新成立的135只新基金,正处于发行期的90只基金,排除6月份清盘的20只基金,目前已经面市的公募基金总数量已经多达10077只,超过了1万只大关,又创下了公募基金历史上的里程碑时刻。

公募基金数量迅速攀升,导致了投资者“选基”困难。支付宝金选改版升级为蚂蚁理财金选,为投资者发现值得长期持有的好基金,破解基金投资者尤其是刚刚基金入门者的“选择难、投资难”等痛点。

蚂蚁理财金选基金分为偏股和偏债两大类,以偏股基金为例,现在的金选基金选择标准都呈现的一清二楚,分别是立足长期,聚焦超额,风格稳定,投资者可以在每一只金选基金的详情页看到它在不同标准下的表现。具体而言:

其一,偏股基金需要持续稳定的创造超额收益。基金经理不断地跑赢市场,才能在长期累积良好的收益。基金详情页中对应项红色柱子越多,代表它的超额收益能力越稳。当红色柱子少于7根,或绿色柱子低于-7.5%的时候,代表这只基金出现了超额收益不稳定的情况。

其二,偏股基金需要保持稳定的投资风格,稳定的投资风格能保障基金的运作和投资者的投资目标一致。以科技行业金选基金为例,当科技行业的持仓低于一定比例时,就意味着风格发生了一定程度的偏移,其他各个赛道也有着自已的标准线。

其三,偏股基金需要长期盈利。蚂蚁理财金选建议以三年以上的窗口去看偏股基的盈利情况,把眼光放长远,选过往业绩大概率三年能跑赢偏股指数标准的产品,当然,这个区间越大证明长期盈利越好。

除了展示明确的基金筛选规则,金选也会对不同基金的指标变动做及时的追踪与提醒。当金选基金在以上3个标准表现不佳的时候,金选将为用户发起基金管理人的深度调研,进行解读。

眼下,面对过往市场的波动,机构越来越强调大类资产配置。业内人士认为,由于经济发展具有周期性,无论是市场还是某种具体的策略,都会呈现一定的周期性,所以如果要想获得一个相对均衡和稳定收益,最重要的方式还是通过大类资产配置,通过多种资产的低相关来降低投资收益的波动性。

蚂蚁理财金选将基金风格和赛道按11种类型进行情晰呈现,方便进行配置。

基金配置分为股债大类配置和核心卫星配置。首先,要做好大类配置,偏股、偏债基金都要有,合理的股债比例,可以调节持仓账户的风险情况。其次,要做好核心卫星配置。具体而言:在偏股基金中可以构建核心卫星组合,核心型代表多元布局全市场的基金,包括价值、成长、均衡等各种风格,也包含投资于全市场的优质指数基金,适合作为配置主体长期持有;卫星型是聚焦投资单一行业的基金,比如科技、医药、消费等赛道,适合适量配置,捕捉行业机会。当然,具体操作还是要根据投资者的实际情况而定。

基金是一种长期的理财工具,选择只是开始,选到好基金,做好配置,金选还建议至少持有3年。并且,金选会一直帮投资者关注金选基金的表现,并为投资者跟踪解读,让投资者理财过程做到心中有数。